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Estoy encantado con mi nueva cuenta bancaria personal, ya eliminé todos los problemas que tenía en Venezuela. Gracias por todo
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Estoy muy satisfecho con la asistencia a mi cuenta bancaria, un excelente servicio y la adaptación a nuestra necesidad, tenemos plena confianza para mi futuro needs.gracias
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Da mucho gusto trabajar con profesionales.
Edgar - Bienes raíces
Felipe
Muy satisfecho por el proyecto realizado para mi empresa. Buena atención, muy capacitado y un precio bastante bueno. Los recomiendo!!!.
Felipe - Alquiler de viviendas

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Impuestos

¿Qué es la ley FATCA?
¿Qué es la ley FATCA? ¿Qué obligaciones tiene esta ley? ¿A quíen le afecta la ley FATCA? ¿Quién tiene que reportar información al IRS y al departamento del tesoro americano? ¿Cuándo entrará en vigor la ley FATCA? ¿Qué consecuencias tiene no cumplir la ley FATCA?

FATCA es una ley tributaria americana que entró en vigor el 1 de Julio del año 2013 y significa Foreign Account Tax Compliance Act, en español la podríamos traducir como ley de cumplimiento tributario obligatorio para residentes americanos con cuentas bancarias en el extranjero. El IRS y el departamento del tesoro elaboró la ley FATCA para obligar a todas las entidades bancarias del mundo a informar sobre los movimientos que tienen los americanos en bancos extranjeros. La ley FATCA obliga a personas físicas y/o  jurídicas de nacionalidad americana a informar al IRS y al departamento del tesoro mediante el Formulario W-9 que tiene una cuenta bancaria en el extranjero, ya sea en una jurisdicción offshore u onshore. En el caso de que la persona física o jurídica considerada FATCA no rellene el formulario W-9, la entidad bancaria será responsable de incumplimiento de la ley y podría ser sancionada para no operar en los Estados Unidos. El banco es responsable de enviar un reporte anual al IRS con los movimientos del residente americano. Las consecuencias de no cumplir con la LEY FATCA por parte del banco es que será penalizado por el IRS y el departamento de tesoro americano. Las entidades bancarias y aseguradoras que no cumplan con la ley FATCA no podrá realizar ningún tipo de actividad en suelo americano.
La ley FATCA le afecta a personas que son consideradas americanas como por ejemplo:
  • Cualquier persona nacida en los Estados Unidos y sus territorios: Puerto Rico, Islas Marianas del Norte, Islas Vírgenes de EEUU, Guam y Samoa Americana.
  • La ley FATCA no le afecta a personas que hayan renunciado a la nacionalidad de EEUU.
  • Residentes americanos temporales o indefinidos, incluyendo las personas que tienen la tarjeta Green Card. Las personas que estén más de 183 días en los Estados Unidos en los últimos 3 años.
  • Sociedades que estén constituidas bajo las leyes de los Estados Unidos.
  • Fideicomisos americanos.

Obligaciones FATCA para los bancos

  • Los bancos están obligados a proporcionar al cliente americano el formularios W-9 para presentar los impuestos en el IRS.
  • El banco informará sobre el nombre, dirección, US TIN, números de cuenta, saldos y pagos realizados o cobrados en cuenta. 
  • Podrán realizar retenciones del 30%, si el movimiento se realiza en una cuenta que no cumpla con la ley FATCA como por ejemplo Venezuela, Irán, Corea del Norte o Rusia. 

FATCA es una ley propulsado por el gobierno americano para recaudar impuestos a los considerados residentes americanos en todo el mundo. Los numerosos escándalos del banco UBS en Suiza y las multas millonarias que le impuso el IRS han logrado intimidar a todas a todas las entidades financieras del mundo para cumplir con esta ley. Actualmente muchos empresarios que no son americanos ni residentes en los Estados Unidos y han constituido una empresa americana, están viendo como las entidades bancarias están declinando y cancelando sus cuentas bancarias por las posibles acciones legales que haga el IRS y el departamento del tesoro.

Formulario FATCA W-9 en Español

El formulario W-9 FATCA en español para presentar al IRS en el caso que usted sea considerado americano, según los puntos descritos anteriormente, puede visualizarlo y descargarlo gratis en esta sección.

¿cómo se calcula el ISR por una S.A. en Panamá?
¿Cómo se calcula el ISR por una SA en Panamá si soy residente en México?

Calcular los impuestos de la renta que ISR le obliga a pagar por una SA en Panamá es sencillo, el pagador residente mexicano tendrá que tener en cuenta las ganancias mundiales, es decir, tendrá que tener en cuenta lo que ha ganado en México, la SA en Panamá o cualquier otra renta en el mundo. Una vez que la persona declare todas las ganancias mundiales el ISR le aplicará un tanto por ciento de impuestos dependiendo del importe que haya ganado. El ISR dependiendo del volumen de rentas, el porcentaje de impuestos será más alto o más bajo, a mayores rentas mayores impuestos. Actualmente México ha firmado el tratado de información automática y a partir de este año países como Panamá enviará reportes de información bancaria al ISR mexicano, nosotros recomendamos declarar los rendimientos que se tengan en otros países ya sea con sociedades o con cuentas particulares, una vez declaradas se podría realizar una planificación fiscal y de esta forma se podría reducir o retrasar considerablemente el pago de impuestos al ISR mexicano.

¿Qué impuestos pagan las sociedades offshore?
¿Que es el impuesto de sociedades offshore? ¿Cuántos impuestos pagan las sociedades offshore? ¿Pueden desgravar las sociedades los impuestos? ¿Es legal no pagar el impuesto de sociedades offshore? 

El impuesto de una sociedad offshore es un tipo de impuesto que le impone la agencia de tributaria del paraíso fiscal a las sociedades residentes allí. Si la sociedad está constituida en un paraíso fiscal y tiene leyes impositivas favorables para los no residentes, la sociedad no pagará ningún tipo de impuesto, ya que el beneficiario de la sociedad offshore no es residente en el país. Si la sociedad está a nombre de un residente en un paraíso fiscal y realiza operaciones dentro del paraíso, la sociedad tributará como cualquier tipo de sociedad constituida en un país de alta tributación. La diferencia principal entre el impuesto de sociedades offshore y la de un país con altos impuestos es que en el paraíso fiscal si no eres residente no tributas.

¿Cuántos impuestos pagan las sociedades offshore? Las sociedades offshore no pagan impuestos si el beneficiario final no es residente en el paraíso fiscal, no tributa y podrá desgravar los impuestos correspondientes. En referencia a la legalidad de pagar o no los impuestos de sociedades es completamente lega, ya que el país libre de impuestos tiene leyes favorables para esta desgravación de impuestos.

impuestos de sociedades offshore

Un ejemplo claro sería Belice. Cuando se constituye una sociedad offshore Ltd en Belice para un no residente las leyes fiscales locales indican que ningún no residente tributará en es este país, siempre y cuando se cumpla la siguiente condición: no podrá hacer ningún tipo de operativa ni con empresas beliceñas ni con personas físicas residentes en Belice. Una vez que no cumpla estos requisitos automáticamente la agencia tributaria beliceña reclamará el impuesto de sociedades a la sociedad beliceña como a una sociedad residente. Si el cliente decide hacer negocios en Belice con empresas y personas físicas residentes la sociedad offshore pagará aproximadamente los mismos impuestos que en un país de altra tributación, aproximadamente el 30% de los beneficios obtenidos.

El impuesto de sociedades offshore no tiene nada que ver con el impuesto de la renta. La principal diferencia entre ellos es que el impuesto de sociedades se le aplica a las empresas y el impuesto de la renta es aplicado a las personas físicas. Legalmente ambas figuras son totalmente distintas aunque la persona física sea la dueña de la sociedad, ya que la responsabilidad de una sociedad está limitada al capital aportado en la constitución. Los impuestos de la renta que debería pagar una persona física en su país sería los beneficios que han obtenido en la sociedad offshore en concepto de nómina.

¿Por qué debería tener los bienes en offshore?
¿Por qué debería tener los bienes en offshore?

Teniendo parte de sus bienes en "offshore" le da acceso a modernos métodos de protección de bienes y le reduce considerablemente sus impuestos usando corporaciones y fundaciones internacionales. El ahorro fiscal que usted puede tener constituyendo una sociedad offshore puede rondar del 30% al 45% según el pais de la UE o EEUU en el que usted viva.

tener bienes en offshore

¿Qué es la planificación fiscal?
¿Qué es la planificación fiscal y cuál es su objetivo final?

La planificación fiscal es el modo legal y un modelo estructurado que usa una persona física o empresa para eludir los máximos impuestos en su país de residencia. La parte vital para llevar acabo esta planificación fiscal son los centros financieros offshore. Las planificaciones fiscales no se realizan en los paraísos fiscales, como todos pensamos, sino fuera de estos centros financieros. Gracias a los entornos fiscales favorables de los centros financieros extraterritoriales y convenios de doble imposición se puede llevar a cabo esta planificación de impuestos.

Consiga una planificación fiscal perfecta descargando nuestro libro ¿offshore?. El libro consta de 106 páginas en PDF y es totalmente gratis. Vea las ventajas y desventajas de las inversiones offshore y procedimientos para conseguir una elusión de impuestos de forma legal.

¿Qué aprenderá con nuestro libro ¿Offshore? Sabrá identificar un centro financiero offshore o un centro financiero internacional, trasladar su negocio de onshore a offshore, reducir la presión fiscal en su empresa, usar las mejores planificaciones fiscales para su empresa, ventajas de ir a una jurisdicción extraterritorial, información fiscal para expatriados, ahorrar impuestos legalmente, saber los impuestos de los residentes, elegir la mejor jurisdicción para su empresa, convenios de doble imposición, elegir los mejores bancos y ver los tipos de cuentas offshore que existen, ver los mejores tipos de sociedades offshore, fondos de inversión, adquirir y guardar bienes, realizar un testamento, ver las precauciones y desventajas de ir a una jurisdicción sin impuestos, información sobre el blanqueo de capitales, información fiscal entre países, conocer si los embargos estan justificados o injustificados, impuestos en holding, actividades mercantiles, contratación de seguros, fundaciones en Liechtenstein y fundaciones anglosajonas, rentas variables, eurobonos, adquirir y guardar metales preciosos, fondos de inversión en una cartera diversificada de materias primas, financiación en jurisdicciones extraterritoriales, utilización del fideicomiso, capitalización de las ganancias, tarjetas bancarias offshore, sociedades dueñas de buques y yates, obtener direcciones postales, secreto bancario, derecho tributario, tipos de impuestos en onshore, obtener doble nacionalidad y mucho más.

¿Puede ayudarme con la optimización fiscal?
Estoy interesado en conocer mas a fondo sobre los servicios que ofrecen y en que pueden asesorarme para lograr una optimización fiscal. Actualmente radico en Mexico, donde tributo como persona física. En espera de sus comentarios. Saludos.

Usted puede ver todos los servicios financieros ofertados. Si necesita información sobre optimización fiscal le recomiendo que lea el artículo que tenemos en el Blog ya que hay muy buenas opciones para realizar una buena optimización para residentes fiscales mexicanos.

IVA en Reino Unido
Hola, tengo una empresa offshore en UK. Siempre he trabajado sin IVA porque no superaba el umbral de 80.000 euros que obligaba a ello en UK. Ahora registré el número de IVA para realizar transacciones intracomunitarias, pero desconozco si ahora es necesario incluir el IVA en las facturas a mis clientes en España. Tengo todas las cuentas en Reino Unido. Mi gestor me solicita un pago de 300 euros por responder esta pregunta, estoy indignada.

Si usted tiene el número de IVA en Reino Unido ahora está obligada a cargar a sus clientes el IVA inglés en todas las ventas que usted haga en la Unión Europea incluido España y lógicamente a todas las compras que usted haga en la UE también podrá desgravar el IVA. En el caso de no cargar el IVA en las operaciones a sus clientes en la UE estaría realizando un fraude de IVA y es perseguible por las autoridades inglesas. ¿Tiene el número de IVA Intracomunitario? En referencia a los asesores fiscales ingleses son así de simpáticos. Espero sus comentarios.

Un saludo

LLC en Delaware con cuenta en EEUU
Buenas tardes. Teniendo una LLC en Delaware donde el único objetivo de la empresa es el comercio electrónico de contenido digital cobrando un % de cada producto digital vendido (No vamos a comercializar con productos físicos). Con una LLC en Delaware habrá que declarar los ingresos brutos y netos de dicho comercio electrónico. Si la LLC tiene una cuenta bancaria en USA, ¿el banco pide algún tipo de balance o declaración de dichos ingresos para certificar que estos ingresos son completamente legales a partir del comercio electrónico?. Muchas gracias por su atención.

Si la sociedad en Delaware tiene cuentas en USA la sociedad offshore pasará a tributación y pagará en función a los beneficios que tenga la sociedad ya que USA no es un paraíso fiscal y menos el estado de Delaware. La principal diferencia entre Delaware y otros estados americanos es que en Delaware hay impuestos locales que no se tributan como por ejemplo el Sales VAT que sería similar al IVA que hay en la Unión Europea. Puede ver más información en constitución de sociedad en delaware.