Blog Publicaciones Recientes

¿Cuál es la mejor cuenta en el extranjero?
¿Cuál es la mejor cuenta en el extranjero?
Abrir una cuenta bancaria en el extranjero para pequeños ahorradores e inversores no es difícil,...
 (1)    (0)
Las 5 maneras para ahorrar impuestos en el 2017 con una sociedad
Las 5 maneras para ahorrar impuestos en el 2017 con una sociedad
El año 2017 ofrece unas ventajas inigualables para ahorrar impuestos con una sociedad .  Me...
 (7)    (0)
¿Quién se ha beneficiado del robo de los papeles de Panamá?
¿Quién se ha beneficiado del robo de los papeles de Panamá?
Los papeles de Panamá ha puesto de manifiesto que robar es legal, el bufete Mossack Fonseca ha sufr...
 (0)    (0)
 ¿Cuáles son los bancos más grandes del mundo en el 2017?
¿Cuáles son los bancos más grandes del mundo en el 2017?
¿Qué bancos son los más grandes del mundo? El gigante asiático vuelve a encabezar la lista de lo...
 (0)    (0)
¿Son legales las sociedades truchas?
¿Son legales las sociedades truchas?
Abrir una sociedad trucha con el objetivo de defraudar IVA está muy perseguido y puede tener much...
 (0)    (0)

Ver todas las publicaciones

A.G.S
Estoy encantado con mi nueva cuenta bancaria personal, ya eliminé todos los problemas que tenía en Venezuela. Gracias por todo
A.G.S - Importación y Exportación
L.M.M.
Realizo compras con mi tarjeta de forma anónima en todo el mundo y evitar las restricciones por mi nacionalidad. Gracias. 
L.M.M. - Inversor en Bolsa
Forex F.T.G.
Empresa con el mejor soporte, seriedad, y asesoramiento. Hemos decidido que vuestra empresa es nuestro complemento para cualquier novedad o ampliación en nuestra empresa. 
Forex F.T.G. - Trading Online
S.S.I
Tengo mi licencia de juego en Costa Rica para operar en todo el mundo sin restricciones. Excelente servicio y profesionalidad. 
S.S.I - Casino en linea
Paulo
Combinación perfecta entre conocimientos tecnológicos y asesoramiento fiscal.
Paulo - Programador web
Lázaro G.
Ingeniería fiscal perfecta dentro de la ley. Buen profesional
Lázaro G. - Abogado
Edmundo
He solucionado el problema que el banco me diga "No acepto su tpv", por fin puedo procesar las tarjetas de mis clientes. Salud2
Edmundo - Voip
Gustavo
Siento de verdad los primeros chats con vuestro soporte, he visto que su empresa es muy seria y la atención al cliente es excelente. Gracias por todo amigos
Gustavo - SEO
Franchesca I.
Contabilidad perfecta!!, he decidido que su empresa es indispensable para nuestros objetivos. Seguir así!!!!!!
Franchesca I. - Asesora fiscal
Bruno
Excelente servicio, la atención ha sido perfect no hemos tenido ningún tipo de problema con el servicio y esperamos contar con éste servicio siempre, altamente recomendable, gente muy seria y responsable.
Bruno - Drop shipper
Olivia
Estoy muy satisfecho con la asistencia a mi cuenta bancaria, un excelente servicio y la adaptación a nuestra necesidad, tenemos plena confianza para mi futuro needs.gracias
Olivia - Traductora
Edgar
La asesoría fiscal de offshore finance nos ha ayudado a vender más en el exterior. Muy profesionales con tiempos inigualables.
Da mucho gusto trabajar con profesionales.
Edgar - Bienes raíces
Felipe
Muy satisfecho por el proyecto realizado para mi empresa. Buena atención, muy capacitado y un precio bastante bueno. Los recomiendo!!!.
Felipe - Alquiler de viviendas

Haga una pregunta y le responderemos en menos de 24 horas

Constitución de sociedades offshore y onshore

¿Cómo puedo comprar una sociedad anónima offshore?
¿Cómo puedo comprar una sociedad anónima? ¿Qué es una sociedad anónima? ¿Qué sociedades anónimas son las más importantes? ¿Cuáles son las ventajas y desventajas a la hora de comprar una sociedad anónima? ¿Es legal comprar una sociedad anónima?

La decisión de comprar una sociedad anónima no es difícil pero hay que tener en cuenta muchos factores a la hora de realizar su compra. A la hora de comprar una sociedad anónima o pre-constituida tenemos que tener en cuenta muchos factores y el primero de todos es saber lo que se está comprando. Un sociedad anónima es una figura mercantil en la cual los socios (personas físicas o jurídicas) compran participaciones del capital social de una sociedad mediante acciones. Las acciones pueden tener valores distintos y favorecidos según queden establecidos en las actas de constitución de la sociedad. La característica fundamental de las sociedades anónimas es la responsabilidad de las deudas de los accionistas ante la sociedad. Los accionistas en ningún caso son responsables con sus bienes ante las deudas que tenga la sociedad anónima, únicamente responderán con el capital aportado a la hora de su constitución.

Caso práctico:

Tres socios constituyen una sociedad anónima con un capital social de 100.000 euros y con una propiedad en Panamá a nombre de la SA. Cada uno de los socios tienen 2 pisos cada uno a su nombre (como personas físicas). La sociedad anónima realiza las actividades en el país donde está constituida y contrae deudas por un importe de 250.000 euros con los bancos. En una demanda judicial por impago a los bancos lo único que podrá ser embargado será el capital social (100.000 euros) y la propiedad que tiene en Panamá, pero los pisos que tienen como las personas físicas no podrán ser embargados por el banco ya que los accionistas no responden con las deudas que contraiga la sociedad anónima y menos en un país que no es residente.
Una característica primordial a la hora de comprar una sociedad anónima es su opacidad. Dependiendo de la jurisdicción donde esté constituida puede ser con o sin anonimato. Un factor esencial es contrastar con su abogado si la sociedad anónima puede tener acciones al portador y de esta forma ocultar la identidad de los accionistas.

Comprar una sociedad anónima pre-constituida es seguro, rápido y sencillo. Lo más importante que hay que tener en cuenta es el prestigio del bufete de abogados donde se compre la sociedad y verificar que la sociedad no ha tenido ningún tipo de actividad, ya que si la sociedad hubiere contraído deudas y usted es el propietario, contraería las mismas deudas. Comprar una sociedad anónima es muy rápido. Dependiendo del país donde esté constituida puede estar a su nombre en 24 horas sin desplazamientos. La jurisdicción más importante para comprar una sociedad anónima con un capital social alto y con acciones al portador son Belice, Panamá y Seychelles.

Las principales ventajas de comprar una S.A son:

    • Accionistas anónimos mediante acciones al portador.
    • No hay desembolso de capital social.
    • Constitución de sociedad sin desplazamientos.
    • Constitución de sociedad en 24 horas, puede comenzar una nueva actividad empresarial rápidamente.
    • Constitución de sociedad a medida.
    • Comprar sociedades anónimas con antigüedad, para que no puedan ver quien fue el fundador de la SA.
    • Objeto social amplio para realizar cualquier actividad.
    • Ideal para emprendedores que quieran abrir una sociedad y no tengan mucho dinero para invertir.
    • No hay que llevar contabilidad ni auditorías.

Las principales desventajas de comprar una S.A. son las siguientes

    • Contrastar con su abogado que su sociedad anónima no ha tenido nunca ningún tipo de actividad y no tiene deudas.
    • Ver quien fue los fundadores de la empresa y no estén en ningún tipo de lista negra.
    • Verificar que están pagados todos los sellos gubernamentales y esta lista para operar.
    • Comprar una sociedad anónima es totalmente legal y no tiene ningún tipo de restricción en el mundo.

comprar una sociedad anonima

¿costo de sociedad offshore en Panamá?
que costo tiene constituir una sociedad en panamá y como se calcularia el ISR Y PAGARIA SI SOY RESIDENTE EN MEXICO

El costo para abrir una sociedad panameña es económico, el costo podría variar según los requisitos que usted necesite de la sociedad, es decir, si usted necesita servicios "Nominee", el precio incrementaría considerablemente. El costo por abrir una sociedad panameña sin servicios Nominee sería de 2395 euros, si usted desea una sociedad panameña con servicios nominee el costo sería 3395 euros. Observe que los servicios Nominee que usted contrate son abogados especializados en Trust y protección de patrimonio.

En referencia a los impuestos que el ISR le hará pagar depende de los beneficios que la sociedad panameña tenga a lo largo del ejercicio fiscal, entiendo que México le obligará a tributar por todas las rentas mundiales y lógicamente le obligará a declarar su sociedad panameña tenga o no servicios Nominee contratados. Los impuestos que le aplicará el ISR dependerá del volumen de ganancias que usted tenga en México ya sea con sus empresas mexicanas o trabajando como autónomo independiente, es decir, si usted tiene unas ganancias anuales en México de 10.000$ con sus empresas mexicanas y tiene otros 10.000$ de ganancias con su empresa panameña para el ISR mexicano usted habrá tenido unos rendimientos económicos de 20.000$, a estos 20.000$ el ISR le aplicará el porcentaje que deberá pagar.

¿Qué es el certificado de incorporación de Costa Rica?
¿Dónde puedo ver un certificado de incorporación de Costa Rica? y ¿Qué información contiene? 

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de Costa Rica.

certificado de incorporación en costa rica

¿Qué es el certificado de incorporación de Chipre?
¿Dónde puedo ver un certificado de incorporación de Chipre? y ¿Qué información contiene? 

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de Chipre.
Ejemplo certificado de incorporación en chipre

¿Qué es el certificado de incorporación den Delaware?
¿Dónde puedo ver un certificado de incorporación den Delaware? y ¿Qué información contiene?

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de Delaware
certificado de incorporación en delaware

¿Qué es el certificado de incorporación en Panamá?
¿Dónde puedo ver un certificado de incorporación en Panamá? y ¿Qué información contiene?

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de Panamá.

certificado de incorporación en Panamá

¿Qué es el certificado de incorporación en Seychelles?
¿Dónde puedo ver un certificado de incorporación en Seychelles? y ¿Qué información contiene?

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de Seychelles.

certificado de incorporación en seychelles

¿Cuánto cuesta una sociedad para proteger mi patrimonio?
¿Cuánto cuesta una sociedad para proteger mi patrimonio? ¿Es muy caro?

Proteger su patrimonio es barato y sencillo. La estructura offshore básica en Belice para la protección de bienes de un particular sería de 1,395 Eur con un costo anual de 795 Eur por mantenimiento y renovación anual de la sociedad. Por supuesto que este costo aumenta según la complejidad de la estructura offshore que el cliente necesite.

¿Qué es una SICAV?
¿Cuáles son las ventajas y desventajas de las SICAV? ¿Cuántos impuestos pagan? ¿Son legales? ¿Cuáles son los requisitos necesarios para su constitución? ¿Qué son los mariachis y cuál es su función?

Las SICAV más importantes de la Unión Europea son las españolas y las luxemburguesas por su atractivo impositivo.
Las SICAVS son un tipo de sociedades especiales y vehículos de inversión dirigidas a grandes fortunas para invertir en inmuebles, divisas y bolsa en todo el mundo. La abreviatura de SICAV sería "sociedad de inversión de capital variable".

Los impuestos que paga una SICAV es del 1% de los beneficios generados en el año fiscal. Este impuesto especial es efectivo si el beneficio generado se queda en la sociedad de inversión. Si el beneficio generado por la SICAV reparte dividendos entre los 100 socios, el tipo impositivo será igual que una sociedad anónima española, es decir, el 30% de los beneficios generados.

SICAV y billete de 500 euros

Los requisitos para abrir una SICAV son los siguientes:
• Primer requisito: Capital social de 2,4 millones de euros.
• Segundo requisito: Los accionistas son 100 o más socios.
• Tercer requisito: No tener antecedentes penales por blanqueo de capitales ni fraude fiscal.
• Cuarto requisito: Tienen limitadas las inversiones.
• Quinto requisito: Están supervisadas por la CNMV y no por la agencia tributaria.

¿Es legal invertir en una SICAV en españa? Si, es legal invertir en una SICAV. No hay ningún tipo de restricción por nacionalidad y cualquier persona física puede ser accionista e invertir en una sociedad de inversión, siempre y cuando que no tenga antecedentes penales por blanqueo de capitales o fraude fiscal.

Las ventajas de las SICAV son las siguientes:
  • 1% de impuestos.
  • Están supervisadas por la CNMV y no por la agencia tributaria.
  • Pueden invertir en cualquier país del mundo.
  • Tienen reputación a nivel mundial.

Las desventajas de las SICAV son las siguientes:
    • Capital social muy alto, 2,4 millones de euros.
    • Obligatoriamente tienen que tener 100 socios como mínimo.
    • Tienen limitadas las inversiones.
    • No son anónimas, se pueden ver todos los integrantes de la sociedad en la CNMV.
    • Son caras de mantener por tener que llevar contabilidad, auditorías, auditorias de blanqueo de capitales, presentación de cuentas anuales.
    • Control estricto por parte de la CNMV.
    • Cuando hay repartición de dividendos cada persona física tendrá que declararlo en el impuesto de la renta.

Las SICAV constituidas en España o Luxemburgo son las más importantes de la Unión Europea y son utilizadas normalmente por personas con alto poder adquisitivo por los altos costos de constitución y gestión de este tipo sociedades de inversión, lo que ha provocado la constitución de SICAV de forma fraudulenta utilizando mariachis. 
¿Qué son los mariachis? Los órganos reguladores de las sociedades de inversión en España y Luxemburgo alertaron la utilización de mariachis como accionistas. Los mariachis lejos de tocar bonitas rancheras mexicanas, en términos financieros, son los testaferros, hombres de paja o nominee que pueden figurar en la sociedades de inversión. Es decir, una persona adinerada constituye una SICAV con los requisitos mencionados anteriormente y busca 99 mariachis para que figuren en ella Para pagar el 1% de impuestos el dueño de la sociedad de inversión tendrá 99,9% de las acciones y el 0,1% lo distribuye entre los mariachis. Al poseer el 99,9% de la sociedad y ser el mayor accionista puede hacer y deshacer a su antojo, repartir dividendos y aumentar o disminuir el número de mariachis cuando el quiera. Lógicamente la función de estos 99 mariachis será ocultar la titularidad real y "tocar la música" para la SICAV.
mariachi sicav

¿Qué es el certificado de incorporación en San Vicente y las Granadinas?
¿Dónde puedo ver un certificado de incorporación en San Vicente y las Granadinas? y ¿Qué información contiene?

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de San Vicente y las Granadinas.

certificado de incorporación de san vicente y las granadinas

¿Qué es el certificado de incorporación de Belice?
¿Dónde puedo ver un certificado de incorporación de Belice? y ¿Qué información contiene?

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de Belice.

certificado de incorporación en Belice

¿Puedo comprar una casa con una sociedad offshore?
¿Puedo comprar una casa con una sociedad offshore? ¿Pagaría impuestos por la compra de esa casa? ¿Es legal comprar una casa con una sociedad offshore? ¿Qué beneficio tendrá esta compra por parte de la sociedad?

Estas y muchas otras preguntas se hacen los inversores a la hora de comprar una casa en su país de residencia. Una sociedad offshore puede comprar una casa en cualquier país del mundo o cualquier inmueble pero ¿pagará impuestos en el país donde compre la vivienda? Los impuestos de IVA los tendrá que abonar la sociedad a la hora de escriturar la casa ya que la transacción se realiza en España. Una vez que la sociedad offshore llega a ser la dueña de la casa puede reclamar estos impuestos a la agencia tributaria del país donde se ha realizado la compra ya que la sociedad no es el residente en este país y no hace ningún tipo de actividad comercial para que pueda tratar a la sociedad como residente fiscalmente. A la hora de la reclamación de impuestos por parte de la sociedad offshore las autoridades fiscales verificarán que ninguno de sus integrantes (directores/accionistas) son residentes en el país donde se ha realizado la compra. Una vez realizadas todas las investigaciones pertinentes los impuestos originados en IVA tendrían que ser devueltos a la sociedad offshore

¿Cúal es la mejor estructura para comprar una casa con una sociedad offshore? Si está interesado en comprar una vivienda con una sociedad offshore y es el dueño de la empresa le recomendamos utilizar servicios nominee para que el beneficiario final no aparezca en las escrituras de compra de la casa. Para ello los abogados que han registrado la empresa emitirán un Power of Attorney o Poder para que una persona física (dueño de la empresa) pueda firmar en el notario en nombre de la sociedad. 

¿Qué documentación solicitará el notario para la compra de la vivienda? La documentación que solicitará el notario será la siguiente:

  • Escrituras apostilladas de la sociedad offshore.
  • Identificación de todos los integrantes de la sociedad (director y accionistas), normalmente solicitarán 2 referencias visuales como una copia de pasaporte y de un DNI o cédula de identidad
  • Poder o Power of Attorney apostillado a favor del encargado de realizar la compra en el país.

Como se puede observar comprar una casa con una sociedad offshore no es un trámite sencillo pero es una forma de proteger su casa de cualquier demanda o impagos que pueda tener el dueño de la sociedad en su país de residencia.

casa dueña de una sociedad offshore

¿Qué requisitos necesito para abrir una sociedad offshore?
¿Qué requisitos necesito para abrir una sociedad offshore?

Los requisitos necesarios para abrir una sociedad offshore son los siguientes:
Requisitos para la constitución de una sociedad offshore
Copia de Pasaporte Certificada por un notario o escribano público.
Copia de DNI o Cédula de Identidad Certificada por un notario o escribano público.
Copia de 1 Factura de utilidad. Menos de 3 meses de antigüedad. Luz, agua, gas, telefóno o extracto bancario.
Referencia Bancaria o certificado bancario. Menos de 3 meses de antigüedad. Idioma Inglés.
Sólo para la apertura de cuenta bancaria en Belice. Una referencia comercial que puede ser de abogado, contable, asesor fiscal o economista.

¿Cuál es la cantidad mínima con la que puedo comenzar para abrir una sociedad offshore?
¿Cuál es la cantidad mínima con la que puedo comenzar para abrir una sociedad offshore?

Abrir una sociedad o fundación offshore es muy barato. Dependiendo de sus necesidades usted debe considerar, cuidadosamente, los paquetes más exhaustivos para obtener mejores resultados. Si está interesado en proteger a su familia puede comprar una fundación panameña de interés privado o si prefiere abrir un negocio internacional puede comprar el Paquete sociedad offshore en panamá. De esta forma el ahorro de impuestos y la protección será total.

la-cantidad-minima-para-comenzar

¿Cuál es la mejor jurisdicción offshore para proteger los bienes?
¿Cuál es la mejor jurisdicción offshore para proteger los bienes?

Las mejores jurisdicciones offshore para proteger los bienes son Hong Kong, Belice y Seychelles. La mayoría de los paraísos fiscales son iguales en cuanto a sus leyes de imposición y servicios. Ciertos paraísos fiscales han desarrollado mala reputación debido al abuso de ciertos elementos de la industria "offshore", pero la mayoría de los paraisos fiscales que hay en la actualidad son bastante seguros. De acuerdo con cualquier plan financiero es mejor usar una mezcla de jurisdicciones escogiendo lo mejor de cada una.

Las principales jurisdicciones offshore a nivel mundial son:

Europa

Chipre, Gibraltar, Guernsey, Jersey, Isle of Man, Liechtenstein, Luxemburgo Andorra y Malta.

Asia

Bahrain, Brunei, Dubai, Hong Kong, Macao, Libano y Singapore.

Norte America y Sur America

Anguilla, Antigua y Barbuda, Aruba, Barbados, Belize, Bermuda, Islas Vírgenes Britanicas, Islas Cayman, Costa Rica, Dominica, Granada, Montserrat, Antillas Holandesas, Panama, Puerto Rico, St Lucia, St Kitts y Nevis, St Vicent y Grenadines, Turk and Caicos, Uruguay.

Australia y el Pacífico

Cook Islas, Labuan, Marshall Islas, Nueva Zelanda, Samoa, Vanuatu.

Africa

Liberia, Islas Mauricio e Islas Seychelles.

¿Qué información podríamos encontrar sobre una sociedad offshore?
¿Qué información podríamos encontrar sobre una sociedad offshore en el Registro de sociedades?

La información que podríamos encontrar en el registro mercantil si la solicitáramos sería: el nombre completo, la fecha de incorporación, informes, y cualquier otra información pública. Por ejemplo, en la jurisdisción de Nevis (una de jurisdicciones mas seguras y privadas del mundo) no hay ningun requisito de registrar los nombres de los oficiales, directores, accionistas de la corporación en el Registro Público. Tal información es confidencial y no puede ser divulgada por ningún funcionario, abogado, notario etc. ya que al desvelar dicha información tendrán una pena de carcel y sanción económica elevada. En Panamá la ley es un poco diferente, ya que se resuelve a través del uso de directores y accionistas.

que-información-podemos-encontrar-sobre-una-sociedad

¿Cómo podemos utilizar las sociedades offshore?
¿Cómo podemos utilizar las sociedades offshore?

Las sociedades offshore son utilizadas para ser dueñas de otras empresas y operar en negocios tanto nacionales como internacionales. Pueden emitir acciones, bonos, aumentar capital o disminuir el capital, garantizar obligaciones, emplear, comprar y vender bienes y servicios, hacer contratos, alquilar oficinas, mantener cuentas bancarias de cheques y de ahorros, mantener planes de retiro para los empleados y gerentes. Aunque la mayoría de las corporaciones son privadas y manejadas por los propios dueños o administradores, otras son públicas y pueden negociar en el mercado de valores.

como-utilizar-sociedades-offshore

¿Cómo abrir una sociedad offshore?
¿Cómo abrir una sociedad offshore? y ¿Cómo es el proceso?

Abrir una sociedad offshore es un proceso muy sencillo que no requiere una experiencia previa en planificación fiscal, nosotros nos ocuparemos de todo. Si usted quiere abrir una sociedad offshore sin impuestos rápidamente lo puede hacer sencillamente en 3 pasos, el proceso de apertura no le llevará más de 10 minutos y podrá ahorrar impuestos desde el mismo día de hoy.

Abrir sociedad offshore en 3 pasos

Primer paso

Elegir entre los paquetes corporativos offshore que tenemos disponibles en offshore.finance y realizar el pedido para ver todas las ventajas fiscales en constitución de sociedades offshore. Una vez confirmado el pedido tendrá que enviarnos el justificante de pago mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito o Western Union o Moneygram y pasaríamos al segundo paso.

Segundo paso

Descargar nuestro formulario para la constitución de la sociedad offshore y cuenta bancaria offshore para nuestros paquetes offshore ya que están incluidos ambos servicios.

Formulario Constitución de sociedad offshore Formulario Constitución de sociedad offshore.pdf

Formulario Cuenta Bancaria offshore Formulario Cuenta Bancaria offshore.pdf

Tercer paso

Enviarnos todos los requisitos solicitados que serán los siguientes:

1. Copia de pasaporte compulsada por notario.

2. Copia de DNI ó carnet de conducir compulsada por notario.

3. Una Factura: Luz, agua, recibos de banco, gas o teléfono. Con menos de tres meses.

4. Una referencia bancaria o certificado de cuenta bancaria. (en Inglés)

5. Si el cliente necesita una cuenta bancaria en Belice necesitaremos una referencia comercial de abogado, contable, asesor fiscal, economista o empresario en Inglés (sólo para la cuenta bancaria en Belice).

Notas Adicionales

1. Enviar los 2 formularios y requisitos de apertura por email a admin@offshore.finance

2. Vea en el enlace que es un certificado bancario

3. Vea los términos y condiciones de uso de nuestros servicios. 

4. Envío de documentación: usted recibirá las escrituras apostilladas de la sociedad offshore en 10-12 días y la apertura de la cuenta estará abierta en 10-15 días laborales, siempre y cuando el cliente nos facilite la documentación requerida.

¿Es inmoral elegir offshore para proteger los bienes?
¿Es inmoral elegir offshore para proteger los bienes?

No. Es de lo mas lógico y profesional hacer una protección de bienes para lo que pueda ocurrir en un futuro: parejas en tramites de divorcio, apropiación indebida del estado o personas que buscan solamente la destrucción tanto económica como moral del beneficiario. Algunas personas dejan que el sistema vaya a por sus bienes dejándoles a la vista. Esta es su elección. La protección de bienes "offshore" está entre ambas alternativas y no hay nada inmoral en esta opción. Hay que proteger los bienes conseguidos gracias a largas horas de trabajo para poder en futuro disfrutar de ellos usted y su familia.

la-protección-de-bienes-en-offshore

¿Evasión fiscal o elusión fiscal?
¿Evasión fiscal o elusión fiscal? ¿Cuál de estas dos actividades es legal y cuál es ilegal? 

La evasión fiscal es el comportamiento ilegal de una persona física o empresa al no pagar sus impuestos. La elusión fiscal es el fundamento principal de la planificación fiscal y es el aprovechamiento de los recursos legales para conseguir el mínimo pago de impuestos. Por lo tanto, cuando hablamos de elusión entendemos como una figura jurídica que permite al contribuyente a evitar el pago de impuestos o abaratarlos. Este tipo de estructuras legales están amparadas por todos los gobiernos de países de altos impuestos. 

Evasión-fiscal-o-elusión-fiscal

Montar una sociedad offshore
Si decido montar una sociedad offshore, tengo entendido que va asociado a una cuenta bancaria. Si por circunstancias no puedo pagar lo que cuesta mantener la sociedad cada año, que pasaría? La cuenta bancaria se cerraria y no podria recuperar el dinero que tendria alli? Podria seguir operando con la sociedad?Un saludo.

Montar una sociedad offshore es sencillo pero hay que tener en cuenta las obligaciones que contrae los directores y accionistas de la empresa. Si por sus circunstancias usted no puede mantener la sociedad, el dinero depositado en el banco sería de usted aunque la sociedad no esté renovada. Es posible que si usted quiera cerrar su sociedad offshore el banco le solicite un certificado de "Good Standing" para verificar que su sociedad está al corriente del pago de sus obligaciones fiscales. Usted puede seguir operando con su sociedad pero lo más lógico es que pague las renovaciones para evitar problemas a la hora de montar una sociedad en otro país.

¿Qué es una sociedad fiduciaria?
Sociedad fiduciaria: su localización apropiada, sus requisitos y los costos.

Constituir una sociedad fiduciaria es un vehículo protector de patrimonio muy recomendado para poner a salvo propiedades en su país de residencia y en el extranjero. Las sociedades fiduciarias son muy utilizadas en planificación de herencias y es una muy buena opción para evitar problemas entre herederos y dar anonimato al beneficiario final de la sociedad. Las mejores jurisdicciones para establecer su sociedad fiduciaria son: Panamá, Belice y Liechtenstein. Puede ampliar en ¿qué es un fiduciario? y en Trusts

¿Es ilegal el movimiento de los activos a offshore?
¿Es ilegal el movimiento de los activos a offshore?

No. El movimiento offshore es legal 100% y no hay nada ilegal en la movilización de activos a "offshore". Usted puede tener sociedades offshore, cuentas bancarias offshore e inmuebles en cualquier país del mundo sin estar cometiendo nigún delito fiscal.

El-movimiento-de-activos-offshore-es-ilegal

¿Qué ventajas tengo en offshore?
¿Qué ventajas tengo en offshore?

Las ventajas que tengo en offshore son las siguientes:

  • No hay impuestos para los no residentes en los centros offshore.
  • Secreto bancario y mercantil. En los paraísos fiscales existen leyes favorables de secreto bancario y cualquiera fisura de información está castigada con penas de cárcel.
  • Protección el patrimonio.
  • No hay que realizar altos desembolsos de capital social y no es obligatoria la presentación de contabilidad y auditorías.
  • Las aperturas de cuentas bancarias y sociedades son rápidas y no es necesaria la presencia física.
  • No hay pagos de seguros sociales.
  • Pocos requisitos para la imposición de dinero en los bancos y para la constitución de sociedades.
  • No existen controles de cambios y hay libertad en el movimiento de capitales.
  • Regulación bancaria inexistente.
  • La mayoría de los paraísos fiscales están basados en el derecho común anglosajón con leyes favorables para la creación de sociedades, planificación fiscal en herencias y el establecimiento de “trust”.
  • Los centros offshore son países muy estables tanto políticamente como financieramente. Un inversor con poca confianza en el paraíso fiscal provocará la emigración de todas sus inversiones a otros países más estables.
  • No hay restricción por la nacionalidad del inversor. Independientemente de la nacionalidad, cualquiera persona puede tener su cuenta bancaria o sociedad en cualquiera jurisdicción offshore.
  • Un paraíso fiscal de prestigio no tiene que tener tratados de información fiscal con países “onshore”, más conocidos como países de alta tributación.
  • Un paraíso fiscal tiene que tener buenas infraestructuras en telecomunicaciones para estar conectado con el banquero 24 y poder sacar el máximo rendimiento a la inversión.
  • Los empleados de banca en los paraísos fiscales están especializados en finanzas internaciones y hablan varios idiomas. El inglés es el idioma oficial en las finanzas pero también es muy común encontrar soporte en Español, Francés, Alemán, Ruso y Chino.

ventajas en offshore

¿Me puede investigar la agencia tributaria si constituyo una sociedad offshore?
¿Me puede investigar la agencia tributaria si constituyo una sociedad offshore?

Las sociedades offshore y fundaciones privadas no son ilegales. Por lo tanto, no son causas de investigación por las autoridades fiscales. Las actividades de lavado de dinero de origen ilícito sí que son las actividades perseguidas por las agencias tributarias.

investigar la sociedad offshore

¿Tengo que desplazarme a otro país para contratar los servicios offshore?
¿Tengo que desplazarme a otro país para contratar los servicios offshore?

No. El cliente nunca tendrá que desplazarse para abrir su sociedad offshore, cuenta bancaria, tarjeta anónima offshore o pasarela de pago. Todos nuestros servicios offshore son tramitados por internet y sin presencia física en el país.

¿Está el capital representado por acciones al portador?
¿Está el capital representado por acciones al portador?

Dependiendo de la jurisdicción que usted quiera invertir las acciones podrán ser nominativas o al portador por ejemplo como Panamá. Actualmente a los bancos este tipo de estructuras jurídicas no les gustan ya que las consideran de alto riesgo y si usted requiere servicios bancarios es posible que se lo denieguen la apertura de la cuenta por las acciones al portador. En un futuro no muy lejano es posible que las acciones al portador desaparezcan para que no puedan realizar actividades comerciales en los principales mercados de Estados Unidos y la Unión Europea.

¿Cómo cerrar una sociedad offshore?
¿Cómo se cierra una sociedad offshore? ¿Dónde hay que cerrar la sociedad? ¿Quién tiene que cerrar la sociedad offshore y cuáles son los procedimientos para cerrar una sociedad offshore? 

cerrar una sociedad offshore

Cerrar una sociedad offshore es el proceso de liquidación de una sociedad (o parte de ésta), reparto de inmuebles y dinero que pudiera tener la empresa. El termino cerrar una sociedad también refiere a la disolución de una sociedad, aunque técnicamente la disolución constituye la última fase del cierre de la sociedad offshore

El procedimiento para cerrar una sociedad offshore depende mucho del país donde esté registrada la empresa, por el tipo de leyes y formalismos mercantiles. En algunos países como, por ejemplo, Francia o España el proceso de cierre de una sociedad puede ser muy largo y caro y en otros como, por ejemplo, Belice o Seychelles el proceso es sencillo, el cliente únicamente tendrá que abonar las tasas de cierre de la sociedad offshore, comunicarlo al agente residente y éste presentará al registro mercantil el formulario correspondiente para cerrar la sociedad offshore debido al cese de actividad.

En algunas jurisdicciones offshore, por ejemplo, Bahamas para evitar fraudes por parte de los beneficiarios de las sociedades offshore congelan todos los activos de la empresa durante 6 meses y no son devueltos ni con una orden judicial hasta que pase este periodo de tiempo. Esto se debe principalmente a que hay personas que utilizan las sociedades offshore para realizar operaciones fraudulentas durante un periodo corto de tiempo y después solicitan el cierre de la sociedad. Una vez pasado los 6 meses y si no hay ningún tipo de requerimiento judicial de otro país la sociedad offshore será borrada del registro mercantil para siempre. 

Si usted tiene contratada una sociedad offshore y quiere cerrarla el agente residente donde ha contratado sus servicios debe ayudarle en todo el proceso de liquidación. El cierre de la sociedad se puede realizar de 2 formas posibles:

1. Cierre y borrado de información de la sociedad offshore en el registro mercantil

Para que una sociedad offshore exista legalmente en una jurisdicción offshore, esta debe pagar las tasas anuales que le impone el gobierno. Si estas tasas no se pagan durante 5 años la sociedad offshore será borrada del registro mercantil. Al no pagar las tasas de cierre y tener una deuda con el gobierno de la jurisdicción offshore la información de directores y accionistas de la sociedad no serán borrados del registro mercantil y la responsabilidad será perpetua. Si el cliente quiere cerrar definitivamente la sociedad únicamente tendrá que reactivarla, pagar todas las tasas al gobierno por los pagos atrasados y comenzar con el proceso legal de disolución de la sociedad. Tener una sociedad offshore en un paraíso fiscal tiene sus responsabilidades y el abandono de sus obligaciones puede contraer problemas en un futuro. Por ello aconsejamos que si el cliente realmente ha terminado su actividad con la empresa lo más aconsejable es cerrarla.

2. Cierre voluntario de una sociedad offshore

Para poder solicitar el cierre voluntario de una sociedad offshore el agente residente ha de acogerse al procedimiento de liquidación mercantil que le establezca el país donde se ha registrado la sociedad. Los pasos más importantes para cerrar una sociedad offshore voluntariamente son:

• El cliente tendrá que pagar todas las tasas o retrasos que tenga la sociedad offshore para cerrarla y los correspondientes gastos para liquidarla. El proceso de cierre lo tiene que realizar el agente residente donde ha contratado la sociedad ya que es la persona que conoce la situación real de la empresa y los posibles problemas que pueda tener en un futuro. Una vez que se ha pagado todos los retrasos se informa al registro mercantil que se va a ejecutar el proceso de cierre de la sociedad y se va a realizar la repartición de activos por parte de los accionistas.

• Para cerrar voluntariamente la sociedad hay que publicar en la prensa nacional del país donde se ha registrado la sociedad información sobre el proceso de cierre para que quede registrado públicamente. Se comunica que se ha decidido cerrar la sociedad voluntariamente por cese de actividad.

• Una vez realizados estos 2 puntos el agente residente tiene que emitir un certificado de liquidación donde certifica que se han cumplido ambos pasos correctamente.

El tiempo que dura el proceso en cerrar una sociedad offshore depende de la jurisdicción offshore. Lo normal es que todo el proceso dure entre tres y ocho meses.

¿Donde está la dirección de la sede de una sociedad offshore?
¿Donde está la dirección de la sede de una sociedad offshore?

Se considerará que la sociedad offshore tiene la dirección de la sede donde se efectúa la administración efectiva, no se considerará como administración efectiva la institución financiera donde la sociedad tenga abierta una cuenta bancaria, los apartados de correos, PO BOX o direcciones utilizadas para recibir cartas, excepto si la dirección de la sociedad que está utilizando la empresa es la única dirección y si en la constitución de la sociedad aparece inscrita la dirección de la sociedad como domicilio social. Tampoco no se considera dirección de la sede si una persona física recibe toda la correspondencia de la sociedad para después reenviársela.

¿Qué es una sociedad vinculada?
¿Qué es una sociedad vinculada?

Una sociedad se considerará como vinculada cuando una o dos sociedades controla a otra, para que se pueda considerar vinculación, la sociedad tiene que tener un 50% del capital de la otra sociedad o 50% de los derechos. Las vinculaciones entre sociedades no es ilegal pero si hay que llevar cuidado a la hora de presentar los impuestos de sociedades ya que puede inducir a una mala interpretación y tener problemas con sus agencias de impuestos. Aconsejamos redactar correctamente los contratos entre ambas sociedades y dejar muy claro que funciones desarrollan las sociedades y cual es el objetivo de vincular la sociedad. Las operaciones vinculadas entre sociedades pueden tener el objetivo de reducir el impuesto de sociedades de una sociedad establecida en una jurisdicción con altos impuestos o reducir la responsabilidad de la sociedad matriz. En el caso que la sociedad quiera reducir impuestos de sociedades de la sociedad matriz se considerará actividades ilegales los gastos ficticios o irreales.