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A.G.S
Estoy encantado con mi nueva cuenta bancaria personal, ya eliminé todos los problemas que tenía en Venezuela. Gracias por todo
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L.M.M.
Realizo compras con mi tarjeta de forma anónima en todo el mundo y evitar las restricciones por mi nacionalidad. Gracias. 
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He solucionado el problema que el banco me diga "No acepto su tpv", por fin puedo procesar las tarjetas de mis clientes. Salud2
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Franchesca I. - Asesora fiscal
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Excelente servicio, la atención ha sido perfect no hemos tenido ningún tipo de problema con el servicio y esperamos contar con éste servicio siempre, altamente recomendable, gente muy seria y responsable.
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Estoy muy satisfecho con la asistencia a mi cuenta bancaria, un excelente servicio y la adaptación a nuestra necesidad, tenemos plena confianza para mi futuro needs.gracias
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La asesoría fiscal de offshore finance nos ha ayudado a vender más en el exterior. Muy profesionales con tiempos inigualables.
Da mucho gusto trabajar con profesionales.
Edgar - Bienes raíces
Felipe
Muy satisfecho por el proyecto realizado para mi empresa. Buena atención, muy capacitado y un precio bastante bueno. Los recomiendo!!!.
Felipe - Alquiler de viviendas

Pasarela de pago offshore

Una pasarela de pago offshore con número de comercio “merchant account” asociado la podemos definir como un instrumento financiero utilizado para cobrar ventas realizadas por tarjetas de crédito o débito fuera del país de su residencia fiscal.

pasarela de pago offshore

Actualmente en muchos países los cobros por tarjeta están superando a modos de pago tradicionales como el dinero efectivo y se observa una tendencia al alza en estos sistemas de pago. La principal ventaja que ofrecen las pasarelas de pagos offshore a los países de altos impuestos es que reduce considerablemente el fraude fiscal y el blanqueo de capitales ya que el cobro por tarjeta queda anotado mediante transferencia bancaria en la cuenta del cliente y queda registrado. Para que tengan una idea de la magnitud de estos sistemas de pagos, países como Dinamarca quiere erradicar el dinero en efectivo y limitarse a utilizar únicamente los sistemas de pagos basados en tarjetas de crédito y débito.


Las pasarelas de pago offshore y onshore presentan varios problemas. El problema principal es que las entidades no siempre te autorizan estos sistemas de pago por distinto motivos: empresa sin historial en la entidad o de reciente constitución, naturaleza del negocio, rango de ventas mensuales muy elevados, ticket medio muy alto y restricción por los países donde opera. No es raro que an negocio tan lícito como una agencia de viajes la entidad bancaria le decline la activación de la pasarela de pagos offshore por el alto índice de fraude.


Las pasarelas de pago las podemos clasificar por dos tipos: según la ubicación del comercio o “merchant account” y según el riesgo de fraude que presenta para la entidad. Al mismo tiempo también podemos dividirlas por la ubicación del comercio: Pasarelas offshore y pasarelas onshore. Las pasarelas de pago offshore, como hemos definido anteriormente, son aquellas que están fuera del país de residencia de la persona física o jurídica. Normalmente las entidades conceden a estas pasarelas un mayor riesgo pero al mismo tiempo son más caras. El otro tipo de número de comercio que tenemos sería la pasarelas de pago onshore. Este tipo de pasarela la podemos definir como un instrumento financiero utilizado para cobrar ventas realizadas por tarjetas de crédito o débito en el mismo país donde está registrada la empresa. La principal ventaja de estas pasarelas es que los bancos suelen concederles el número de comercio rápidamente, son muy baratas pero vigilan mucho la naturaleza del negocio. Si la entidad financiera observa algún tipo de actividad que le va a presentar un riesgo alto no te la concede.

Según el riesgo de fraude que suponen al banco las pasarelas de pago las podemos clasificar en dos tipos: pasarelas de alto riesgo y pasarelas de bajo riesgo:


Pasarelas de alto riesgo

Muchos empresarios piensan que las personas que abren una pasarela de pagos offshore de alto riesgo están involucrados en los negocios ilícitos pero este pensamiento es totalmente erróneo. Las principales marcas de tarjetas de crédito y débito como Visa, MasterCard, Amex, Diners Club, Discover, Cirrus no aceptan negocios relacionados con el blanqueo de capitales. De hecho si la pasarela de pago offshore detecta algún tipo de actividad relacionado con una actividad ilícita la entidad financiera cerrará indefinidamente el número de comercio y lo meterán en una lista negra para que no pueda acceder a los sistemas de pago por tarjeta.


La naturaleza de negocios que podemos encontrar en pasarelas de pago offshore de alto riesgo son aquellos que le causan a la entidad bancaria un riesgo muy elevado por alto índice de fraude y contracargos, por ejemplo: Casinos, Bingos, salas de poker, subastas, agencias de viajes, venta de productos electrónicos, grow shop, bitcoin, servicios legales, marketing online, venta de alcohol, cigarros electrónicos, tarot, venta de software, gabinetes de programación, contenido erótico, joyerías, venta de seguros, salud y belleza, Forex y servicios financieros. Según los tipos de negocios descritos anteriormente y dependiendo de la naturaleza del negocio es posible que la entidad financiera solicite una licencia de actividad de la empresa o persona física que cobrará por tarjeta bajo sus terminales. De esta forma la entidad cumpliría con todos los protocolos anti-blanqueo de capitales impuestos por las marcas de los sistemas de pago.


Pasarelas de bajo riesgo

Las pasarelas de bajo riesgo son aquellas que no le suponen el riesgo de fraude a la entidad. Estas pasarelas son económicas y rápidas de abrir. Los ejemplos de los negocios online que solicitan este tipo de pasarelas son: floristerías, zapaterías, marroquinería, productos electrónicos baratos, blogs, deportes, joyería económica, bricolaje, motor, moda.


La persona que desee contratar una pasarela de pagos offshore tiene que tener muy en cuenta la naturaleza del negocio y si quiere desarrollar su actividad en su país de residencia o en el extranjero ya que si el cliente tiene un tipo de negocio de bajo riesgo con ventas pequeñas es posible que no le pueda interesar contratar una pasarela de pagos offshore. Sin embargo si una persona tiene un negocio considerado de alto riesgo y con unas ventas muy elevadas sin duda le interesará contratar una pasarela de pagos offshore.

Pasarela de pago offshore